No95 確定拠出年金の運用成績

昨日届いた書類。
iDeCo（確定拠出年金）の状況報告書。

それをきっかけに少しお金の整理整頓。
普段はマネーフォワードにお任せ状態。
でもたまに手書き家計簿でざっくり把握。
アナログを捨てきれないアラフィフ😅

iDeCoの運用成績（昨年末時点）
日本株とバランスファンドの2つで運用中。
両方の運用成績は52万円のプラスでした。
頑張って働いてるね、コロナ禍でもご苦労さん😊

iDeCoへの積み立ては未来の自分への仕送り。
国の年金だけではちょっと頼りないのでね。
60歳までコツコツ続けて老後資金を作ってます。

iDeCoのメリットは税金。

★掛金が全額所得控除
現役で働いているときは税金が安くなる

★運用益が非課税で再投資
運用している間の利益も非課税

★受給時には退職所得控除

iDeCoの詳細はこちらでも載せてます。
https://cfp-maki.com/2021/01/26/88/

iDeCoは60歳まで引き出せないのが
デメリットと言われています。
いざ使いたくても使えないの。。。

でも当てにできないお金だからこそ、

ライフデザインとライフプラン！
お金にも目的と役割を与えるのです。

★今必要なお金
★数年後に必要なお金
★未来の自分への仕送りのお金

目的が違うのだから行き先も違う。
全てのお金を一色にしてしまうから
不安になってしまうとも言えます。

❑40代からのコーチング
理想の人生を真っ白なキャンパスに描く。
プロセス設定でどんどん色付けていく。

❑40代からのマネープランニング
ライフデザインの色付けには
お金の役割分担・色付けもお忘れなく。

ということで、
頭の中で揉みまくっていた
いろんな想いをやっとカタチしてみました。

2月スタートを目指して
メニューが完成しました。

出来立てほやほやメニュー
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《継続コーチング＆マネーコンサルコース》
約3ヵ月のコーチングセッション
CFPまきちのマネーコンサルティング添え😊

やりたいことを叶えたいのに。
★お金のブレーキが掛かってしまう。
★お金が不安で諦めてしまう。
★お金を味方に豊かな人生にしていきたい。

そんな方は是非覗きに来てくださいね。

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40代サラリーマンのコーチングスペース

疲れたビジネスマンが居心地よく話せる
心地良い空間を心掛けております

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