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カリフォルニアのプロベート基準が改正

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愛犬ハビちゃんとセルフィー(笑... 愛犬ハビちゃんとセルフィー(笑)写真は去年のもの。
先週の木曜日はプロベート裁判所の年次アップデートに関する講習会に参加してまいりました。

すぐにブログで皆さんにご報告しよう!と思っていた矢先、愛犬ハビちゃんが大怪我をして緊急病院に駆け込むことに。大事に至らなかったのが幸いですが、現在は様子見。最悪の場合は手術が必要となるそうです。。。(涙 T T)今週末はレークタホでスノーボード旅行を予定していましたが、急遽キャンセル。ハビちゃんの看病に励んでいます。

さて、2020年度から各分野で新しくなった法律がたくさんあります。ご自分に関わることもあるかもしれません。各分野の専門弁護士に相談しましょう。

相続関連で大きなアップデートは、前回述べたIRAの受取人に関する事項、遺産税の控除額が$11.58 millionになったこと、カリフォルニアのプロベート対象となる遺産総額はこれまで$150,000ドルだったのが$166,250になった、など沢山あります。

日本でも昨年12月に税制改正大綱が発表され、今後の米国(を含め海外の)不動産投資に大きな影響を及ぼすこととなりました。海外中古不動産の減価償却において簡便法が適用されなくなくなっただけではなく、今後は減価償却費の損益通算が認められない、ということ。

法律や税制改正を踏まえて、セミナーで詳しく解説します!

オレンジカウンティ・ロサンゼルス・サンノゼ・ホノルル、さらに東京でのセミナー日程が確定しました。弊社のウェブサイトをご覧ください ↓

https://www.sano-associates.com/日本語/セミナー/

東京では5月21日(幻冬舎主催)と5月23日(リストサザビーズ協賛)にセミナーを行います。個別相談も承っています。

サンディエゴの日程だけまだ決まっていませんが、春と秋に開催します。Stay tuned!

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当事務所ではカリフォルニアとハワイに住む日本人や、アメリカに不動産や金融資産を有する日本居住者のための法務サービスを提供しています。リビングトラストを始め、アメリカの相続やプロベートを回避するためのエステートプランが専門です。
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弁護士 佐 野 郁 子
弁護士法人 佐野&アソシエーツ
本社:2173 Salk Ave. Suite 250 Carlsbad, CA 92008 
支社:デルマー・オレンジカウンティ・トーランス・ホノルル・サンノゼ
電話番号:800-590-0586 ファックス番号:800-590-1815

ホームページ:https://www.sano-associates.com

連載コラム『現地の専門弁護士が教える「アメリカにある財産」の相続対策』:https://gentosha-go.com/category/k0150_1
#リビングトラスト #法律改正 #プロベート #税制改正 #アメリカの相続 #ハワイ州弁護士 #カリフォルニア州弁護士 #ニューヨーク州弁護士 #弁護士の日記

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SECURE ACTと年金

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毎月第2水曜日は弁護士会のTrust & Estate Section のMCLE (相続部門のお勉強会)。今日は2020年初のMCLEで50人くらいの弁護士が集まりました。

今日のメイントピックは2020年から導入されたSECURE ACTとIRAについて。SECUREはSetting Every Community Up for Retirement Enhancementの略。米国にお住いの方はIRA (Individual Retirement Account) と言う個人の積立年金を利用している人が多いと思います。所得税を払う前のお金を積み立てる事により節税を図るシステムです。59.5歳から引き出せます。 (それ以前に引き出すとペナルティが課されます。) 引き出したお金は所得税の課税対象です。

IRAにはRMD (Required Minimum Distribution)といって、ある年齢になったら強制的にお金を引き下ろさないとペナルティが課される、と言うルールがあることご存知でしたか?弊社のお客様の中にはRMDを知らずに、お金を引き出していない方が過去に何人もいらっしゃいました。生活に特に必要ないので触っていなかった、と言うケース。自分が貯めたお金なのに引き出さないとペルティで取られてしまう。。。納得いきませんよね。このRMD開始は今までは70.5歳からでしたが、2020年からは72歳からになりました。

また、お亡くなりになった時にIRAの残高を託すベネフィシアリー(残高の受取人)を予め指定しておくことができますが、ベネフィシアリーが配偶者でなく、さらに10歳以上年下の方(例えば子供)の場合は、原則としてIRAのオーナーが亡くなってから10年以内に全額引き下ろさないといけない、と言う新しいルールも導入されました。引き下ろすお金は課税対象です。ベネフィシアリーの年齢や収入、そしてIRAの残高によっては莫大な税金が発生することも考えられます。

このようなケースにどう対応するか、法律改正を踏まえたエステートプランニングのテクニークを学んできました。(リビングトラストをIRAの受取人とする場合の文言や留意点、チャリタブル・リマインダー・トラストを言う特別なトラストを利用する方法、ROTH IRAに徐々に移していくと言う節税方法、など。ちなみに、ROTH IRAから引き出すお金は非課税です。キャピタルゲイン税も掛かりません。)

明日は朝早くからプロベート裁判所の年次アップデートがあります。もちろん参加してしっかりとお勉強してまいります!

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新年明けましておめでとうございます!

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毎年恒例、元旦はニジヤさんの御... 毎年恒例、元旦はニジヤさんの御節とお雑煮。
皆様は素敵なホリデーシーズンをお過ごしになられましたか?

私は25日はお休みを頂き家族と素敵なクリスマスを過ごしました。今年は両親が日本から来ていたためバタバタしていましたが、週末は家族ゴルフで楽しいひと時でした。

さあ、2020年です!今日(元旦)もお休みを頂き、家でのんびり〜というか、実は朝7時から活動しています。愛犬たちのお散歩1マイルから始まり、クリスマスツリーや飾りを片付け、洗濯もの、そして12月は大忙しでクリスマスカードを怠ってしまったので、元旦になってホリデーカードを作成しました。アメリカではクリスマス前に「ホリデーカード」を出すのが一般的で「年賀状」の習慣はありません。でも今年ウチは年賀状って事で。。。

ちなみに、アメリカには様々な宗教の人がいるため「クリスマスカード」と言ってはいけないそうです。カードにも『メリークリスマス!』と書くと相手の気に触ることもあるので気を付けないといけません。『ハッピーホリデー』が無難です。面倒くさいですね。

2020年度は効率よくお仕事をするために、ロサンゼルス方面、サンノゼ・サンフランシスコ方面、ハワイでの初回個別相談は曜日を決めました:毎月第2木曜はロサンゼルス、第3水曜日はホノルル、第4木曜はサンノゼ、など。詳細は弊社のウェブサイトをご覧ください。https://www.sano-associates.com/日本語/初回法律相談/

ちなみに、今年もセミナーを開催します!オレンジカウンティ・ロサンゼルスでは3月6日に開催することがすでに決まっています。お申し込みはこちらから:https://www.sano-associates.com/日本語/セミナー/

北カリフォルニア(サンフランシスコやサンノゼ)でも『リビングトラスト・相続』セミナーを開催していきます。

東京でも4月または5月の半ばに『ハワイ・米国不動産の所有形態と相続』についてのセミナーを開催します。日本では12月に大きな税制改正があり、米国不動産投資に大きな影響を及ぼすこととなりました。その為、今後はトラスト名義で所有するメリットが期待されます。

セミナーの詳細は追って記載します。

最後になりましたが、2020年が皆様にとって素晴らしい年になりますよう、心よりお祈り申し上げます。Have a happy, healthy, and prosperous 2020!!

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#ハワイ州弁護士 #カリフォルニア州弁護士 #ニューヨーク州弁護士 #リビングトラスト #エステートプラン #2020 #プロベート #アメリカの相続

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創業10周年!

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先日、たくさんの方々に創業10周年のお祝いをして頂きました。私ってなんて幸せ者!とつくづつ感じました。

10年前に勤めていた大手法律事務所を退職し念願の独立創業。その時点で7年間の経験があったので、弁護士としては自信満々。しかしどんなお仕事であってもお客様がいてからこそ事業が成り立つ、というのは当たり前のこと。知り合いが1人もいないサンディエゴでのいきなり独立創業は想像以上にチャレンジでした。コツコツと実績を重ね、お客様からご信頼をお寄せ頂き、お蔭様で今日に至ります。ここまで来れたのも、皆様のご支援・ご愛顧の賜物と心から感謝しております。

創業から軌道に乗るまで時間は掛かりましたが、お蔭様で去年からはハワイへ事業を拡大することができました。今年からはアソシエーツ弁護士としてデーナ・ヘイバー弁護士を迎え、オレンジカウンティ&ロサンゼルスへ事業拡大、さらに来年からは北カリフォルニア(主にサンフランシスコとサンノゼ)へと進出して参ります!より多くの皆様のお役に立てるように精一杯努力・研鑽して参ります!

引き続きよろしくお願い致します。

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毎年恒例のハイティ(お茶会)

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サザビーズ・インターナショナル... サザビーズ・インターナショナルの石橋由美子さんとアビアラのパークハイヤットでホリデー・ハイティー(お茶会)
去年、いつもお世話になっているサザビーズ・インターナショナルの石橋由美子さんと忘年会を兼ねてアビアラのパークハイヤットでお茶会。とっても素敵だったので、毎年恒例にしましょう〜と盛り上がりました。ふと気が気が付いたら今年ももう12月!この1年、あっという間に時が経ちました。

今年は石橋さんに弊社の10周年記念のお祝いをして頂きました。

彼女には弊社イベントの度にお手伝いに駆けつけて頂いたり、東京のリストサザビーズさんでセミナーをさせて頂いたり、お客様をご紹介頂いたり、色々とお世話になっています。感謝の気持ちでいっぱいです。

2020年度もまた石橋さんとサザビーズさんのご協力を得て、5月辺りに東京で「米国不動産の所有形態&相続人」についてのセミナーを開催する予定です!

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スキューバダイビング

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生活情報誌『ライトハウス』サン... 生活情報誌『ライトハウス』サンディエゴ版2017年2月
今年のサンクスギビングはラナイ島でスキューバ。1990年にライセンスを取得以来(ロースクール時代はブランクがありますが)海中世界を楽しんでいます。最近は海中でのビデオ撮影にもハマっています。
皆様は素敵なサンクスギビングをお過ごしになりましたか?私はこのサンクスギビングはラナイ島で主人と潜っていました。

今回は初めてカテドラル (Cathedral=大聖堂)というダイブスポットを体験。ステンドグラスと呼ばれている壁から太陽の光がさしこみ、とっても綺麗なシルエット。海の中は別世界。リラックスできます。今回は珍しい海中生物、サメ、イーグルレイ、カメ、などに出会い触れ合いました!

潜っている間はもちろんメールのチェックなどできませんが、お休みの日でも必ずEメールとボイスメッセージの確認はしています。弊社では頂いたお問合わせは『100%24時間以内の対応』に心がけています。

(ただし、お電話を頂いてもボイスメッセージを残して頂けないと折り返しお電話を差し上げる事が出来ません。また、折り返しお電話を差し上げてもこちらから留守電メッセージを残せない場合は。。。どうすることも出来ません。3回まではトライします。ちなみに、弊社からの電話は非通知になります。)

その日のうち、または24時間以内に私から返事がない場合は、お問合わせが届いていないか、私からの返信メールがスパム(迷惑メール)に入っている可能性がございますので、ご確認ください。スパムにも返信がないという事はお問合わせが届いていないので、ラインのチャットでご連絡下さい。

実は今回『サンディエゴタウン』でとても残念なレビューを頂いてしまいました。弊社にお問合わせをしたけれども返事がなかった、と。お問合わせに対して、絶対に対応を怠る事はないので、気になります。この方に私からは連絡の手段がないので、またご連絡を頂ける事を祈ります。

ちなみに、数週間前はメールの不具合が発生しました。その時はラインのチャットが大活躍しました!万が一の為に是非お友達登録お願いします。お友だち登録はこちらから→ http://nav.cx/84EtzaI

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ユンケルでパワーアップ!

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ユンケルでパワーアップ!
疲れが溜まった時はやっぱりユンケルですよね。でも『飲みすぎると効かなくなる』と思い、限界に達した時にだけ飲むようにしてます。本当に効果があるのか、気分的なものなのか、分かりませんが、とりあえず飲むとパワーアップしてした気分になりますね。笑。

今日がその「限界を達した時」でした。。。(3本くらい飲みたかったです。笑!)

ハワイ出張から戻ってから、盛り沢山な日々。2週末は連続で『安心・快適カンファレンス』の講師としてお招き頂き、ロサンゼルスとオレンジカウンティで講演させて頂きました。200人以上の方にご参加頂き、貴重な機会を頂き光栄です。お声を掛けてくださった小谷さんを始め、HOAG, Nalc USA, Care Connections Network, Keiro, GVJCI、東本願寺、ルーテル協会の皆様に感謝し致します。

先週は弊社のニューポートビーチ・オフィスで「相続セミナー」も開催。広告を見た方々から「トーランスでもやって欲しい」というリクエストを多く頂きましたので、来年2月末にトーランスで開催することにしました!Stay tuned!

昨日はサンノゼでも「相続セミナー」。初めての土地でちょっと緊張しましたが、素敵な方々にお会いできて行った甲斐がありました。サクラメントから車で3時間かけて来てくださった方もいました!嬉しかったです。次は12月23日(月)にサンノゼに行きます。個別相談をご希望の方は是非お問い合わせください。

出張やセミナーの間にお客様との面談もあり、ここ数週間デスクワークは業務時間外に。朝は5時起き、夜は10時くらいまで。ここのところ毎日主人が夕飯を作ってくれています。アソシエーツ弁護士のデーナもとても頑張ってくれています。たくさんの人に支えられているんだな、と改めて感謝の気持ちでいっぱいでになりました。

来週は水曜日からサンクスギビングでお休みを頂いています。皆様も素敵なサンクスギビングをお過ごし下さい〜!

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Eメールに不具合発生!

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ここ数日、弊社のEメールの調子がおかしいようです。とっても困っています。。。!

数日前から、弊社から送ったEメールを受信できる方とできない方がいるようです。今までメールのやり取りをしていた方でも、急に受信できなくなったようです。迷惑メールもご確認頂きましたが、入ってない。私の方の送信歴にはちゃんと「送信完了」になっているのに。どうしてだろう。。。しかも全員ではなく、普通に今まで通りメールのやりとりができる方もいます。

本当に困りました。弊社にEメールを下さった方で、私から返事が来ていない方はお電話ください。+1-800-590-0586 ext.2.(Eメールでご連絡頂いてもお返事が届かないようなので。。。)

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日米アライアンス・プログラム

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左上から:税理士法人ネイチャー... 左上から:税理士法人ネイチャー国際資産税の渡邉先生と。大先輩弁護士の畑先生と。税理士法人アーク&パートナーズの内藤先生と。ハワイライフのリアルター武田さんと。ザザビーズのリアルター石橋さん、AOMビザコンサルティングの足利さん、投資家のレオナさんと。
先週からホノルルに出張で昨夜サンディエゴに戻りました。

今回は初めてHI Tax Institute が主催するカンファレンスに参加しました。各分野の専門家が集まる『メガお勉強会』です。米国においての資産移転・相続に伴う税に関するテーマの講義が4日間に渡り行われました。講義は朝8時から夕方5時までビッチリ。かなり高度なレベルのレクチャーでついていくのが大変でしたが、たくさんの貴重な情報を得ることができました。参加者は主に弁護士・会計士・税理士・投資家・銀行員・信託管理者・不動産関連・保険業者・NGO関係者など1000人くらい。

本カンファレンスは毎年恒例で今年は56年目。その中で『日米アライアンス・プログラム』という特別なプログラムが3年前に始まり、私はこちらに参加しました。日米を跨ぐ資産移転・相続・税法に集中したお勉強会。50名くらいが参加しました。尊敬する先輩弁護士や税理士の先生方や判事、そして日本からお越しになったたくさんの専門家の方々とお名刺交換ができ、ネットワークも広がりました。

今回学んだことを活かして、より一層高度なリーガル・サービスをお客さまにご提供できるよう、努めてまいります!

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米国年金 (ソーシャルセキュリティ)の仕組み

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先週はプルデンシャル社の牧野智子さんが主催された『ソーシャルセキュリティの基礎知識』に関するセミナーに出席しました。とってもお勉強になるセミナーでした!

アメリカの年金システム(ソーシャルセキュリティの仕組み)について学んできました。

1)金額は、最も(米国で)年収が多かった年、35年間の平均を元に計算され設定される。例えば、米国で20年しか働いていない場合は、15年は年収ゼロとして計算されるので、『35年の平均』がグ〜ンと下がってしまう。

2)日本から厚生年金を受ける場合、米国ソーシャルセキュリティが減額される。国民年金は減額の対象にならないが、ソーシャルセキュリティ・オフィスの事務員らには日本の『厚生年金』と『国民年金』の違いが理解されていないため、きちんと説明をしないと国民年金も減額の対象となってしまうので要注意*。

*詳しくは『海外年金相談センター』のサイト参照:http://nenkinichikawa.org/

3)受給年齢は、62歳から開始はできるが25%または30%も減額!(生まれた年による)1959年前に生まれた方は66歳から受給すれば満額(100%)、1960年以降に生まれた人は67歳で満額が貰える。70歳まで待てば増額32%または24%増額!(生まれた年による)

受給を開始するタイミングとお亡くなりになる年齢で、受取る総額が物凄く変わるということ、驚ました。例えば、満額が月2000ドルの方が95歳まで生きた場合、62歳で受給開始 vs 70歳で受給開始だと毎月の最額は1000ドル!総額で$500,000も違いがある。イルスレーションを見ながらの解説でとても分かり易かったです。

4)配偶者年金は自分が66歳または67歳(生まれた年による)になってからで、さらに配偶者が受給を開始していないと貰えない。(2016年前は配偶者が受給開始していなくても自分が66歳または67歳になれば申請できてもらえた。)金額は配偶者がもらう金額の50%。

5)遺族年金は待たなくてもいい。亡くなった配偶者が貰うべきだった金額を100%貰うことができる。

6)配偶者年金を貰っている時に配偶者が亡くなったら、遺族年金に切り替え可能。

などなど、貴重な情報を頂きました。セミナーは約2時間で、コンボイの中華料理屋『チャイナマックス』でお食事付き。無料セミナーなのに豪華なコースランチでびっくりしました!北京ダックも出ましたよ。便利情報と美味しいお食事で大満足。ルンルン気分で帰宅しました。

今回人数オーバーで参加できなかった方のために、第2回を近々開催するそうです。サンディエゴにお住まいの方はご参加されることをお勧めします!

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