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弁護士の日記

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  • ハッシュタグ「#エステートプラン」の検索結果66件

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リビングトラスト・エステートプラン・アメリカの相続はお任せください。日米間の相続にも精通しています。

ワンコの健康保険

2月
18日
スレッド
2月1日に13歳になったハビち... 2月1日に13歳になったハビちゃん。毎年恒例のドッグ・ベーカリーが閉まっていたので、初めて犬用バースデーケーキに挑戦！美味しそうに食べてくれました〜。翌日、左目の白内障の手術。右目は完全に失明。（涙）
ブログ日記を毎週投稿しよう！と意気込んで始めましたが、最近では月一になってしまいました・・・

サボってるわけではないのですが・・・ブログ投稿やソーシャルメディアの投稿がない時は仕事に追われてアップアップ状態。特にこの数週間は法律改正に伴い追われていて、お伝えした情報がたくさんあったのですが、投稿している時間なし。

さらに愛犬ハビちゃんの左目の手術後、調子悪く（涙）。定期検査の他に、緊急で2回ドクターに駆けつけました。1日22回の目薬と飲み薬、夜中も2〜3時間ごとにお庭でおトイレ。夫と交換ですが2人とも寝不足。今日で手術から3週間が経ちましたが、5ポンドも痩せちゃって心配。（ハビちゃんです！私は5ポンド痩せたいです。笑！）

余談ですが、うちはHealthy Paws Pet Insuranceでワンコの保険に入っています。手術代やお薬代は90％返金。領収書をオンラインで提出すると、2〜3日後（早い時には翌日）に返金され、銀行口座に入金されています。お勧めです！！

さて、先週は不動産エージェントでもある不動産投資家の石橋由美子さんをゲストとして、新しい法律『Proposition 19』や不動産に纏わる税金のお話をZoomでしました。多くの方にご関心を持って頂き、セミナー大成功！

弊社では毎月第2金曜日にZoomセミナーを行います。トピックは月替わり。3月は第3金曜日にも特別開催します！

3月12日(金)はトラストの仕組みを徹底的に解説します：https://bit.ly/3rKrhIa

3月19日(金)は事業主のための特別セミナー：http://bit.ly/3rSg3RI

4月は贈与税・遺産税のお話。最新情報をお届けする予定ですので、お見逃しなく！日米との比較では日本の税理士さんをゲストとしてお招きしたいですね。お申し込みはこちら：https://bit.ly/3rLCeZM


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当事務所ではカリフォルニアとハワイに住む日本人や、アメリカに不動産や金融資産を有する日本居住者のための法務サービスを提供しています。リビングトラストを始め、アメリカの相続やプロベートを回避するためのエステートプランが専門です。
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弁護士　佐　野　郁　子
弁護士法人　佐野＆アソシエーツ
本社：2173 Salk Ave. Suite 250 Carlsbad, CA 92008　
支社：デルマー・オレンジカウンティ・ロサンゼルス・サンノゼ・ホノルル
電話番号：800-590-0586　ファックス番号：800-590-1815

ホームページ：https://www.sano-associates.com/日本語/
フェースブック：https://www.facebook.com/sanoandassociates/
インスタグラム：@NichibeiBengoshi
ツイッター：@IkukoSano
連載コラム『現地の専門弁護士が教える「アメリカにある財産」の相続対策』：https://gentosha-go.com/category/k0150_1
#zoomセミナー #アメリカの相続 #エステートプラン #カリフォルニア州弁護士 #ニューヨーク州弁護士 #ハワイ州弁護士 #プロベート #リビングトラスト #弁護士の日記

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毎年恒例！殺人事件パーティ

1月
4日
スレッド
今回の舞台は『豪華客船タイタニ... 今回の舞台は『豪華客船タイタニック』・私のキャラは高ビーで傲慢なブロードウェイの女優でした！（笑） 去年の舞台は1920年代のスピ... 去年の舞台は1920年代のスピークイージー（アメリカで禁酒法が施行されていた時期にお酒を密売していたパブ） 一昨年の舞台は富裕層Heath... 一昨年の舞台は富裕層Heathcliff氏の豪邸
Happy New Year!

ホリデーシーズンも終わり、弊社は明日1月4日(月)から営業開始です。今年はどんな年になるでしょう。ワクワクします！

弊社では昨年から、セミナーやビデオ会議でZoomをフル活用していますが、プライベートでもZoom大活躍です。友人や家族とのZoom飲み会も楽しいですが、ビデオ観賞やコーラス観賞、絵画のクラス、そして『殺人事件パーティ』など使い方は様々。

毎年ホリデーシーズンになると、プライベートで弁護士仲間と行う恒例行事があります。Murder Mystery Party という『殺人事件パーティ』です。毎年我が家で開催していましたが、コロナ禍では集まれないので、今回はZoom版に挑戦！

毎年テーマ（舞台）を設定し、参加者が登場人物を演じます。パーティでは誰かが殺害され、犯人は参加者の中にいる！ということで、全員が容疑者。誰が犯人か当てるゲームです。

各自キャラに合わせた衣装で参加。演技にはまったり、真剣に証拠類を検認するのが面白い。我が家はテーマに合わせてデコレーションしたり。ちょっとした台本がありますが、あとはアドリブ。毎回盛り上がります。

今回はWithout A Cue Productions というプロダクション会社を使いました。プロも参加してリードしてくれます。我々も映画の登場人物になった気分で演技。面白かったです。このプロダクションでは日本語版はありませんが、お勧めします！

さて、弊社ではコロナ禍による「ニューノーマル」に対応し、今年もZoomをフル活用します！毎月第2金曜日にトピックを変えたZoomセミナーを開催致します。皆様のお役に立つ情報を発信してまいりますので、是非ご参加ください!

今年のZoomセミナーは1月8日(金)・米国居住者向けです。詳細・お申し込みはこちらから：http://bit.ly/2MfB35z

毎月のトピックはこちらからご覧頂けます：https://www.sano-associates.com/日本語/セミナー情報/

最後になりましたが、皆様のご健勝とご多幸を心よりお祈り申し上げます。

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#MurderMystery #zoomセミナー #アメリカの相続 #エステートプラン #カリフォルニア州弁護士 #ニューヨーク州弁護士 #ハワイ州弁護士 #プロベート #リビングトラスト #弁護士の日記

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2020年を振り返って

1月
1日
スレッド
主人チャド・ミッスク犬（黒）ハ... 主人チャド・ミッスク犬（黒）ハビ・ミニチュアダックスフンド（茶）ウディと。
気がついたら今日は2020年最終日。

最後のブログ日記投稿は11月7日でした。12月は一体どこに？と思うくらい、あっという間に過ぎてしまいました。

毎年12月にはお客様や関係者をお招きしてホリデーパーティを開催していますが、今年は残念がら叶わず。でも安全第一ですから当然ですね。コロナのリスクが完全に無くなるまで数年掛かると思いますが、数年後に盛大なパーティを催したいと今から企画しています！

去年は独立開業10周年のお祝いも兼ねてのパーティでした。多くの皆様にご参加頂き、次の10年に向かって張り切って2020年に踏み込みましたが。。。3月にズッコケ！

3月半ばに予定されていたホノルル出張は出発当日の朝キャンセル。（ドタキャンだった為、フライト代もホテル代も返却されませんでした（涙 T T））2020年は毎月2回、各地に出張が予定されていましたが、全てキャンセル。

その直後に外出禁止令が出て、先が見えない不安な日々が続きました。世界中の誰もが同じ心境だったと思います。弊社では最初1ヶ月はお問い合わせもプッツリと絶えてしまい、どうなっちゃうの？と。

幸い、4月と5月はカリフォルニアはサンディエゴ、オレンジカウンティ、ロサンゼルス、サンノゼ、さらにホノルル、東京、と各地でのセミナーが予定されていました。もちろん会場に集まることはできず。既に多くの方にお申し込みを頂いていたので、キャンセルではなく、オンラインセミナーに一早く切り替えました。

同時に様々なアプリを導入し、お客様が安全に、安心してリモートで弊社のサービスをご利用頂ける様に工夫しました。

弊社は早期にバーチャル化した事により2020年を乗り越えることができた、と言っても過言ではないと思います。（実は私、ちょっとしたコンピューターオタクなんです。笑！）

8月にコロナが一旦（少しだけ）収まった時に、息抜きを兼ねてドライブでサンノゼ、サンフランシスコ、オークランドのお客様に会いに出張しました。お客様とのミーティングは無事終えたものの、ちょうど山火事に当たってしまい、楽しみにしていたワイナリー巡りはキャンセル。。。

その他プライベートでは、毎年恒例の春のスキューバ旅行（今年は4月にベリーズの予定でした）がキャンセル、秋のヨーロッパ旅行もキャンセル。。。

2020年は災難続きでしたが、ポジティブ思考になると、良いこともたくさんあります。

まず、出張や旅行がなかった分、愛犬ハビとウディと過ごす時間が増えた事に感謝しています。特にハビ（13歳のミックス犬）は1月に膝の手術、夏頃から完全に失明し、角膜レンズが裂傷し眼球を取り除く手術が予定されたり、大変な年でしたので、一緒にいられて良かったです。（今はハビ、盲目ですがお陰様ですっかり元気になりました！）

さらに、日本の両親や姉とはZoomのビデオ電話で毎日にように連絡を取る様になったり、ハワイの高校時代の仲間、明治大学時代の仲間、ニューローリンズのロースクール時代の仲間など、遠くにいる友人や10年以上会っていなかった友人ともZoomを通して再開するなど、とても貴重な機会が多くありました。

今年最後の週はオフィスを閉め、溜まっていたデスクワークをひたすらこなし、全て終えることができました。お陰様で新年はフレッシュスタートです！

新年もポジティブ思考で精励してまいります！！

2021年は毎月第2金曜日にZoomセミナーを行います。毎月違うトピックで情報発信をしてまいりますので、ぜひご参加ください。

それでは皆様、良いお年をお迎えください！

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トラスト・アドミニストレーション

11月
7日
スレッド
最近はトラスト・アドミニストレーションに関するご相談やご依頼が増えています。アドミニストレーションとは、人がお亡くなりになった後の手続き。リビングトラストがあれば、トラスト・アドミニストレーション。なければエステート・アドミニストレーション、と言います。プロベートとは裁判所で行われるエステート・アドミニストレーションのこと。

ちなみに、存命中に準備しておくのがエステートプラン二ング。適切なエステートプラン二ングをしておくと、アドミニストレーションが簡易でスムーズになります。

ここ数週間でトラスト・アドミニストレーションのお問い合わせが5件。1件は州外だったので、残念ながら承ることができませんでした。2件は数年前に弊社でエステートプランニングをされたお婆ちゃまクライアント。弊社ではトラスティ（遺言執行人）の弁護士として関与したり、相続人や遺族に依頼を受けたり。

さらに、最近ではケアーギバーの方に多額な財産を残すというケースが増えています。弊社のお客様でも、遠い親戚より毎日お世話をして下さっている方に財産を残したい、とおっしゃるお客様は多いです。慎重にプランニングしないと、後々トラブルになり兼ねません。気をつけましょう。

同時に今週はトラスト/エステート・アドミニストレーション案件が2件終了しました！お客様から下記のメッセージを頂き、嬉しくて顔ニヤニヤが止まりません。（笑）

Words cannot express my extreme gratitude and confidence for/in the outstanding legal services you have provided to me and to the XXX Trust! If my Mother were here, I know how deeply pleased, happy, and completely satisfied she would be with your handling of all of her affairs! Your legal firm for estate services receives my most strongest and highest recommendation to anyone who inquires seeking assistance of this nature. I would be most happy and honored to be added to your list of most satisfied clients.

お客様はトラスティで、お亡くなりになった方のご子息。このようなお言葉を頂いて光栄です。心から感謝。

これからも皆様のご期待に添えるよう、精進して参ります！

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大統領選挙で今後の税制はどうなる？

11月
4日
スレッド
今日は11月3日。今回はドキドキ。アメリカでは大統領選挙日です。とは言っても、今日はっきりと決まるわけではないでしょう。残念ながらこの騒動は後数週間続くと思われます。

どちらが大統領になるかによって、アメリカの税制は大きく変わります。どう変わるのか？まだ分かりませんが、遺産税の控除やキャピタルゲイン税のステップアップに大きな影響が出るでしょう。

弊社のお客様にも大きな影響を与える可能性があり、この辺は注意して見ています。どうなるのか、ドキドキ。。。今後の税制について、来月または年明けにセミナーで解説をする予定です。

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#アメリカの相続 #エステートプラン #カリフォルニア州弁護士 #ニューヨーク州弁護士 #ハワイ州弁護士 #プロベート #リビングトラスト #大統領選挙 #弁護士の日記 #税制

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陶器婚式

10月
29日
スレッド
9年前の今日。ハワイ島のヒルト... 9年前の今日。ハワイ島のヒルトンワイコロアにて。


9年目の結婚記念日の事を『陶器婚式』というそうです。存じませんでした！

我が家は無事『陶器婚式』を迎え、早くも夫婦生活10年目に突入です。毎年この時期はヨーロッパに旅行していますが、今年はもちろん断念。その代わりと言っては何ですが、今日は午後からお休みを頂いています。というか、午後は抜歯のフォローアップのアポや、愛犬ハビちゃんの眼科のアポや、用足し色々。（メールは随時チェックしていますので、お客様はご安心ください。）

10周年記念は新婚旅行で行ったイタリアに、と前々から決めていましたが、来年の今頃は大丈夫なのかしら？？？

そういえば、今年のお問い合わせで（前年に比べて）少ないのが『プレナップ』と『ポストナップ』。

『プレナップ』や『ポストナップ』も弊社が取り扱う『エステートプランニング』の一つです。エステートプランニングとは簡単にいうと、人生『何かあった時』に対応できるように、自分や家族が困らないように準備しておくプランニングのことです。

『何かあった時』とは、人生色々あります。ご結婚されたり、子供や孫が生まれたり、不動産を購入されたり、投資されたり、起業されたり、リタイヤされたり、お引っ越しされたり、ご病気になったり、お怪我をされたり、寝たきりになってしまったり。これらを私は『ライフイベント』と呼んでいます。人生最後のライフイベントは、他界される事。

プレナップとは婚前契約書とも言われますが、婚姻前に「これは私の財産」「それはあなたの財産」「これは夫婦二人の共有財産ね」と取り決めをする書類です。万が一の離婚時に役立ちますし、遺産分割にも役立ちます。例えば「夫婦二人の財産」と決めた財産を、遺言などで第3者に託すことはできません。さらにカリフォルニアでは、一般的にアラモニーと呼ばれる離婚時のスパウサルサポート（配偶者手当）をプレナップで決めておくこともできます。ロマンチックではないし、話題にしづらいトピックですが、アメリカ、特にカリフォルニアでは結婚前にプレナップを交わすことは一般的です。

結婚してから交わす書類を『ポストナップ』と言います。こちらもプレナップ同様、「これは私の財産」「それはあなたの財産」「これは夫婦二人の共有財産ね」と取り決めをする書類です。さらに、婚前に『あなたの財産』と決めたけどやっぱり夫婦二人の共有財産にしましょう、と婚姻中に財産の性質を変える書類を『トランズミュテーション合意書』と言います。ご夫婦でも配偶者1人だけ名義の不動産や銀行口座がある場合は、適切な『エステートプランニング』をされる事をお勧めします。

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ショートカットでイメチェン！

7月
17日
スレッド
ショートカットでイメチェン！
久々の投稿です！

気がつけば2020年も半分終わり、7月も半分過ぎてしまいました。

髪がボサボサで美容院に行きたかったのですが、今月末までアポが取れず。後少しの辛抱！と思っていた矢先、今日からまた営業規制が。サンディエゴでは美容院を初め、ネイルサロン、ジム、モール、一般オフィス、その他諸々、シャットダウン。店内での飲食も禁止です。

アメリカではコロナ感染は収まるどことか、感染者が急増する一方。

弊社は主に在宅勤務で、Zoom、お電話、Eメールを活用して普通営業を続けています。『どうしても』という場合に限り、ご自宅訪問やカールスバット本社でお客様とお会いしています。

髪はしょうがないので、自分でバッサリ！ショートでイメチェンです（笑）！

弊社では毎月テーマを変えてZoomのオンラインセミナーを開催します！次のウェビナーは7月24日です。『不安な日々が続く今だからこそ知りたい！リビングトラスト・エステートプランニング』お申し込みはこちら→ https://bit.ly/2zjf0Vu

8月1日(日本時間)は米国不動産を有する日本居住者向けのウェビナー、8月14日は将来本帰国をお考えの在米中の方向けのウェビナー。

その他、ペット・トラストのお話、事業承継プランニング、節税対策に用いられるイレボカブルトラスト、生命保険信託で節税、障がいを持つお子様のためのサプリメンタルトラスト、などを予定しています。（リクエスト承ります。お気軽にご連絡ください。）


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バレンタイン と プレナップ（婚前契約書）

2月
15日
スレッド
毎年恒例。バレンタインデーは主... 毎年恒例。バレンタインデーは主人からバラの花束。今夜はお食事の予定があるので定時でお仕事切り上げます！
2月14日はバレンタインデー。日本では女子が好きな男子にチョコレートをあげて告白する日、として知られていますね。アメリカでは、バレンタインデーはカップルや夫婦が愛を深め「感謝を伝える日」「愛の日」として浸透しているそうで、年間で最もプロポーズが多い日とのこと。6～7割の男女がバレンタインデーに婚約するというデータもあるそうです。(サンディエゴ『ゆうゆう』ニュースレター 2/13/2020号 Vol. 006)

ロマンチックなプロポーズの後は結婚式に向けて、式場を探したり、ドレスを選んだり、ケーキの試食をしたり、楽しい準備でいっぱいです。しかし婚姻に向けての準備の中には、ロマンチックではないけれど「考えるべき」こともあります。『プレナップ』と呼ばれる婚前契約書です。

プレナップも弊社が取り扱う『エステートプラン』の一つです。（エステートプラン？何それ？と疑問に思う方は各地で無料セミナーを開催していますので、是非ご参加ください。）

エステートプランとは簡単にいうと、人生何かあった時に対応できるように、自分や家族が困らないように準備しておくプランニングのことです。

プレナップで婚姻前に「これは私の財産」「それはあなたの財産」「これは夫婦二人の財産」と取り決めをする書類です。万が一の離婚時に役立ちますし、遺産分割にも役立ちます。例えば「夫婦二人の財産」と決めた財産を、遺言などで第3者に託すことはできません。

確かにロマンチックではない、と言われればそうですが。。。大事なことです！アメリカ、特にカリフォルニアでプレナップを交わすことは一般的です。ちなみに、結婚してから交わすのは『ポストナップ』と言います。さらに、婚前に『これはあなたの財産』と決めたけどやっぱり夫婦二人の財産にしましょう、など婚姻してから財産の性質を変える書類を『トランズミュテーション合意書』と言います。

カリフォルニアでは、一般的にアラモニーと呼ばれる離婚時のスパウサルサポート（配偶者手当）をプレナップで決めておくこともできます。しかしどの州でも、子供の親権や養育費に関する取り決めはプレナップではできません。明記されていても無効です。

自分より経済的に豊かな人と結婚すれば、プレナップは必要ないでしょう？とよく聞かれますが、その限りではありません。婚姻中に配偶者の経済に頼っていて、急に離婚となったらどうしますか？経済的な確保ができていると安心です。特に離婚となったらお互い感情も入り「一銭もあげない」という気持ちになるかもしれません。ラブラブの時に交渉をする方がより有利な結果が得られることもありますよ。また、急に配偶者がお亡くなりになったらどうしますか？配偶者に他の子供がいる時は余計に複雑になります。残された配偶者が自宅から追い出されたケースもあります。

バレンタインデーにプロポーズされた方・する方、またはご結婚予定がある方、プレナップについてお考えになることをお勧めします。経済的なことをお互いが理解しておくことは、夫婦の絆を強め、幸せな結婚生活を送る秘訣だと思います。

セミナ情報：https://www.sano-associates.com/日本語/セミナー情報/

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愛犬ハビちゃんの手術

1月
18日
スレッド
2020年度のセミナー情報！ 2020年度のセミナー情報！
先週、愛犬ハビちゃんが急に怪我をして救急病院に行きました。2〜3日様子見だった後、レントゲンをとり専門医に見てもらいました。膝のCCLという靭帯が切れていたことがわかり、急遽TPLOという手術をすることに。。。(T T)

CCL (the cranial cruciate ligament)は人間でいうthe anterior cruciate ligament (ACL)（前十字靭帯（ぜんじゅうじじんたい））のこと。膝関節の中にある大腿骨（太ももの骨）と脛骨（すねの骨）を結ぶ強靭な紐。ACLの損傷は高齢者やスポーツをしている人によく起こるそうです。

急な怪我は誰にでも起こりうることです。特にこのシーズン、スキーやスノーボードに行かれる方も多いと思います。どんなに気を付けていても、いつ何が起こるかわかりません。年齢とか財産の大きさなど関係なく、万が一怪我や病気で自己管理や財産管理ができなくなった時のために、適切なエステートプランを準備しておきましょう。

ハビちゃんは手術後８週間ケネル生活になります。かわいそうに。週末予定していたスノボー旅行は全てキャンセル。2月はハワイ出張も入っていますが、可能である限り在宅勤務でそばに居てあげようと思います。

3月・4月は春のセミナー『相続・リビングトラスト・エステートプランニング』で各地を巡ります！只今申し込み受付中。各地先着15名ですのでお申し込みはお早めに〜。

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SECURE ACTと年金

1月
9日
スレッド
毎月第2水曜日は弁護士会のTrust & Estate Section のMCLE (相続部門のお勉強会)。今日は2020年初のMCLEで50人くらいの弁護士が集まりました。

今日のメイントピックは2020年から導入されたSECURE ACTとIRAについて。SECUREはSetting Every Community Up for Retirement Enhancementの略。米国にお住いの方はIRA (Individual Retirement Account) と言う個人の積立年金を利用している人が多いと思います。所得税を払う前のお金を積み立てる事により節税を図るシステムです。59.5歳から引き出せます。 (それ以前に引き出すとペナルティが課されます。) 引き出したお金は所得税の課税対象です。

IRAにはRMD (Required Minimum Distribution)といって、ある年齢になったら強制的にお金を引き下ろさないとペナルティが課される、と言うルールがあることご存知でしたか？弊社のお客様の中にはRMDを知らずに、お金を引き出していない方が過去に何人もいらっしゃいました。生活に特に必要ないので触っていなかった、と言うケース。自分が貯めたお金なのに引き出さないとペルティで取られてしまう。。。納得いきませんよね。このRMD開始は今までは70.5歳からでしたが、2020年からは72歳からになりました。

また、お亡くなりになった時にIRAの残高を託すベネフィシアリー（残高の受取人）を予め指定しておくことができますが、ベネフィシアリーが配偶者でなく、さらに10歳以上年下の方（例えば子供）の場合は、原則としてIRAのオーナーが亡くなってから10年以内に全額引き下ろさないといけない、と言う新しいルールも導入されました。引き下ろすお金は課税対象です。ベネフィシアリーの年齢や収入、そしてIRAの残高によっては莫大な税金が発生することも考えられます。

このようなケースにどう対応するか、法律改正を踏まえたエステートプランニングのテクニークを学んできました。（リビングトラストをIRAの受取人とする場合の文言や留意点、チャリタブル・リマインダー・トラストを言う特別なトラストを利用する方法、ROTH IRAに徐々に移していくと言う節税方法、など。ちなみに、ROTH IRAから引き出すお金は非課税です。キャピタルゲイン税も掛かりません。）

明日は朝早くからプロベート裁判所の年次アップデートがあります。もちろん参加してしっかりとお勉強してまいります！

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弁護士　佐　野　郁　子
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